NUS金融硕士学姐告诉你金融数学金融工程

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纯金融？量化金融？金融数学？金融科技？随着量化金融行业的存在感越来越强，越来越多海外甚至国内高校开设了诸多量化金融专业，也有越来越多同学尝试申请量化金融相关专业。但很多同学都没有太分清量化金融专业内部千奇百怪叫法专业的区别。本周三，ALPHAConsulting高级咨询师Will科普了量化金融的定义、各个细分专业的区别等信息。与此同时，我们还连线了特邀嘉宾NUS金融April学姐现身说法，告诉了大家她从金融转量化金融的心路历程。特邀嘉宾-April学姐新加坡国立金融硕士就职于新加坡某业内知名私募以下内容为直播时的采访内容。Q=WILL学长A=学姐“那我们第一个问题，就是这个问题可能比较跟专业跟就业没什么关系，可能跟自己的心路历程比较有关系。就是说像你这样优秀的学姐当年有迷茫过吗？然后你当年主要迷茫的是什么东西？这个当年应该指的是你在本科的时候。因为我们的听众基本上是大三大四的学生为主，然后也有一些大一大二的学弟学妹，麻烦你回答一下这个问题。”“就是迷茫是肯定会有的，就是你刚进大学大一大二的时候，你那个时候就不知道要该做什么，然后可能对外面事业比较迷茫，大一大二的时候可能会比较多的参加学校参加活动。但是你从大二到升到大三的时候，你就开始在想不知道自己以后要做什么工作，就是你一旦有了这种想法的时候，我觉得你就应该踏出学校去参与学习，因为我的实习经历还蛮丰富的，我涉及了互联网咨询还有私募，然后就最终内容再来确定自己到底想在哪个公司去为去工作这样。”“谢谢学姐。那问第二个问题，为什么会选择去新加坡？然后当年申请的话只申请了新加坡吗？或者是只拿到新加坡的offer吗？”“没有，我还拿到了那个IC，还有康奈尔和杜克的offer，然后我不去美国的原因主要是我觉得美国不太安全。而且，我就想留在国外工作，新加坡对华人也比较友好，我也蛮喜欢新加坡的，所以就打算去新加坡工作，然后就去了新加坡的学校。但是如果你以后想在新加坡，我发现很多在美国的留学生也是会投新加坡的岗位的，新加坡对于吸纳新鲜人才来说还是比较开放的。““其实新加坡这个其实也是现在一个比较大的一个趋势。我们的学生中想去申新加坡的人其实越来越多，而且新加坡两所学校本身自身的实力也在不断的提高，国内的各种知名度认可度其实也是越来越强的，这个可能也是跟学校自己比较努力有关系。”“对，我觉得就是我们学校的那个CareerService做的特别好，就是你经常会收到一些各种投行JP摩根这些投资银行的那些邮件，然后就可以直接通过学校的那个系统来投递。”这只有商学院才有的福利，就是说是你们学校跟他们合作，然后你们会有自己独特的一个渠道。其实学姐分享给大家，大家也可以作为一个参考，看看自己想申请的学校或者是想去的学校是是否有这样的福利。那我们来说第三个问题，新国立的金融项目的话，算是比较难录取的一个项目了，就是跟各种各样其他的项目比，那你觉得你自己能够被这个项目录取的原因是什么？“我首先我GPA肯定过关，那时候g比较高，GPA90多，然后我的GMAT也蛮高的，我GMAT是，然后当时我的实习经历跟职业规划也非常match这个项目。顺利拿到了面试，然后面试表现也还行，我应该我觉得这就是录取的原因就是都还行，我觉得都比较强。”“ok,就是也就是说学姐的意思就是说你如果想录取像金融的这种比较Top的项目的话,是不太能够有短板的。尽量的话每一个部分都比较强。其实我想追问一个问题，因为我们这边其实也有同学录到这个专业，你觉得你就做这个专业，它对于本身申请者职业相关的经历会比较看重吗？还是说他在这个比重中是没有能占那么大的？”“我感觉是没有那么看重的，但是还是比较看重的，因为同届的同学，基本上就是都会有一些比较Top的那种CICC这就中金中信以及外资行的那种实习经历的，至少得有两份证券公司的实习。““比如说相关实习经历，其实是你认为的话其实是挺看重的，对吧？ok那下一个问题，就是这个问题可能跟上面一个问题比较重复了，但是我还是要问，因为有确实有同学会这么问，就是可能更想了解的是新加坡的工作体验之类的，就是你为什么想留在新加坡，而不是去别的地方。就这个别的地方可能是对可能是英美或者是国内这样的。”“我觉得首先第一个原因，我觉得就是新加坡它就是比较worklifebalance，他不太存在国内这种的情况，而且就感觉在那里能够生活的比较舒服，然后什么就是各方面的深层压力，就是地方很小，关系也很简单。然后据我了解，就是我感觉英国是不就是对那种来自中国的这种意见性求职可能会本来都会比美国高，而美国它如果你想当程序员，那你就在美国工作就在美国上学，在美国工作就这样就是很好的，然后我就是对，就是感觉。”“明白明白。也就是其实主要因素很多，像自己本身专业背景的在国外就业的难易程度，然后这种对工作与生活的平衡程度对吧？还有可能对于作为一个中国人来说，在国外找工作的一个容易程度，如果是在金融行业的话，就是方方面面的原因。Ok,这个应该是对于学弟学妹们还是挺有用的信息。就是如果是想去新加坡的。““因为我就是当时申请的时候，我就没有想过要回国来工作，所以我就是从找项目到那个看申请哪个国家，我都是奔着就是不回国的心的。”“明白。我们问下一个问题，就是因为其实你觉得是金融，金融其实有很多细分方向，比如说比较热门的可能投行可能银行或者是保险各个方面的，那你为什么选择进入了私募行业？首先就是就是按照国内的也不能说鄙视链，反正就是买方嘛。““这是属于那个金融行业的比较好的一个位置。而且我就觉得在私募中就是能学到特别多，因为就是私募它的商业逻辑很简单，他就是通过投资牛逼的项目，然后为后面的就是金主爸爸赚钱，拿业绩出来说话，然后吸引更多的金主来同意你投。然后你就从中去收取管理费，然后以及优质项目退出获得的超额收益。然后那么收入就是来自于管理费跟你的超额收益。就是你在私募基金工作的话，就两类人能得到重视，一个你有一个投资好项目的能力，第二就是你有一个超强的募集能力，但是现在因为现在国内就是私募都有点内卷了，就是头部效应开始加剧了，就是你要钱很容易，就是很容易能投出项目，所以就是第二类人可能就会越来员工价值可能下降，所以他们就偏向有一个找招募一个有投资好项目能力的人。然后我在私募中有感觉，因为很多项目其实员工是可以跟投的，这个项目一旦就是能够成功的，IPO你是可以获得很多很多的收益的，其实都不看你自己的工资是多少，是通过这个来赚钱。”“对,这点学姐说的还挺有行业insights。其实我知道你是有在贝恩实习过，就是想有学弟学妹想问，就是说你是当年是怎么找到比较好的实习的，比如说像贝恩这样的实习，那你当年通过什么渠道，然后花费了多大的精力这个可以给我们分享一下？”“可以，噢，贝恩这个实习是比较巧，因为我之前在德勤的那个战略，然后实习过三个月，然后那个老板就我们相处的还蛮好的，然后就是他也蛮喜欢我的。之后回到学校之后，因为我那个时候还要上学，然后那个时候就想找个PTA做，然后给我refer，然后这个就是比较顺利就是拿到了这个明白，也就是说其实是通过前一段的实习建立的人脉关系，最后拿到了更好的实习。““对,是的。其实实习,因为有很多学生嘛,就是可能大二大三对实习不是很了解。他觉得,噢实习就是去打杂，觉得非常无聊。然后我一般会劝他们说你实习其实做这个工作是一部分，你去看看人家是怎么工作，看看行业是什么情况，以及去建立自己的一个人脉关系，其实有时候比你真正做的这个工作内容要更重要，对吧？就我一般会这么去建议他，其实刚才那个学姐说的这个情况的话，跟我说的这个思路其实是有一点不谋而合的。其实在金融行业你的人脉关系是非常重要的，你的每一次实习你都可以结识到，就是不管是同一个那个实习，就是同同一期进来的实习生，还是你领导之类的。就是相处好，对你以后还是很有帮助的。”“对对，是的。”“学姐的建议非常的重要，可能希望大家可以听进去，那我们来到下一个问题，就是私募行业工作你的体验如何？这个体验？其实你刚才有提到嘛，为什么进入私募行业这个问题其实已经提到了，那如果说抛开刚才回答不说的话，你觉得私募行业最吸引你的地方是什么？以及说你工作了一段时间你觉得私募行业对于你来说比较难的难点是什么？就两个问题，一个是最吸引你的地方，第二个是你工作了这么久，你觉得私募最难的地方在于什么？”“我觉得就是工作了这么长时间，我感觉就是私募能带给你最好的地方，就是你能够接触了很多不同种类的项目，就是可能有优质的，也可能有普通的，然后你会会见很多不一样的那种投资人，然后就是吸收怎么样怎么说呢就是有一种那种快速学习的能力。就是各行各业的东西，不管是说金融服务业，还是说芯片之类的这种，还有做供应链之类的项目，每个项目就是在开始之前需要阅读很多很多的资料的，你就可以吸收更多的知识，这也是私募的吸引人的地方之一。而且你就是能很容易的就是看到一个项目的成长。就是假设你就是碰上一个好的项目，你可以看着他从一个没有人知道的，没有人知道的那个品牌到现在就是家喻户晓。比如说我们公司之前有投资那个元气森林，然后元气森林它就是我们就是从0~1开始它一步步成长起来，过来的，这就是一个比较有趣的地方，像养成类游戏一样。看他慢慢长大。之外的话就是一个因为这个就是跟创始人会面就非常考验的沟通和交流能力。这个时候一定要不卑不亢，然后体现你自己的专业性和价值，因为你确实有能够帮助到对方的地方，然后你们的合作意向就很容易达成了。然后，因为我本科学金融的，这个也能体现出我的专业性，因为有很多时候我们需要做一些FA的就是一些财务分析，然后写一些那种bp，就是那种商业计划书之类的，然后这都是能体现自己价值和成长的地方，因为一个项目就是你能够完整的退出并且获得收益的时候，你是能得到一些得到非常大的成就感的。”“明白明白。也就是说我总结一下，就是其实你刚刚说的分享的总结一下，就是私募的exposure是挺好的，不管是行业的还是专业知识的，还是不同类型的人，对吧？其实对于你的整个不管是从好奇心的角度来说，还是从专业技能提升的角度来说，还是从你整个人生境界的提升来说，其实都是比较有帮助的，我感觉是一个挺好的工作，就我感觉你应该是非常优秀才能hold住这样的工作了，其实这个我感觉也不是一般人能hold住。然后难点的话，我就觉得就是这个行业如果你最后想成长为一位投资人，这个行业是非常注重运气的，你的运气和机遇都比你的努力重要。因为你可能就是看了好几百个项目都没有什么进展，就是没能投出一个好项目，把它孵化出来。但是你可能就是在某个机遇下，你遇到了一个创始人，然后他给了那个项目，然后在这个项目一见钟情，然后最后成功了。就是非常考验运气。““感觉不是考验运气。非常需要一个运气，而且也非常取决于市场环境。比如说我们现在的市场环境就是消费类公司，就是投专门投消费，比如说那种什么茶饮，还有那种什么糕点之类的，他们现在一级市场的风都很大，然后给的估值也是非常高。这就是站在风口上猪都可以飞的。你还是得顺应这个趋势。就是怎么说呢，还是有一种需要有一种那种未卜先知的能力，就是依靠你多年的这个从业的经验，你要知道下一个风口可能是什么，在它爆发之前你需要投进去。”“明白明白，其实运气这个，我感觉需要找一个像杨超越一样的经历。其实总结来说的话，这个行业难点主要是在于说有一些东西可能第一不是人为能改变的。像行业大趋势或者这些，你是要去顺应它的，那顺应它的一个时间点就很重要，也就是说刚才学姐你这边提到的未卜先知，你顺应潮流，这个潮流都已经刮了两年了，你再顺应跟你这个潮流还没有来，或者刚来一两个月的时候，你去顺应其实是完全是两码事。可能是要靠所谓的投资感觉的，感觉这个应该还是挺看各方面的天赋，或者是各种环境，或者是各种甚至于像学姐说的有很强的运气成分在。非常感谢那我们进入下一个问题，就是你因为我有了解到你是在往量化投资方向转，就是这个为什么你会有这样的想法，因为我们今天其实也是一个量化金融的一个专场，那很多同学可能也是做了，比如说他是读金融数学，但是他主要的时期还是在投行之类这种没有那么量化的岗位实习工作，那你能够分享一下你为什么想从现在目前做的可能没有那么量化的工作，转到比较量化的这种方面的投资的工作吗？”“首先是我觉得就是因为你如果是做私募的话，你在国外的发展是比较难的，你在国外也没有什么人脉，也很难建立自己的资源，因为你也不是那不是拿人家的护照，因为新加坡金融行业它基本就是如果你想要有一个升值空间，它基本是像是只需要Local的，所以你就可能得那种换护照什么之类的就感觉。我是想在国外工作几年再回到就是在跳槽回国内的。感觉私募的发展也比较受限。另外就是说我为什么想去做那个量化投资？因为在国内国外的量化金融是很不一样的，打个比方国内就是打地基的阶段，现在还是然后国外就已经是精装修了，有非常多成熟的大公司，然后他们的系统和模型都已经建立好了，你如果进去就只需要做一些改进，和提升完善系统，对你自身的能力提高是非常有限的。那国内它现在是基本上就是从零开始，如果你进国内的量化机构的话，你接触的策略是从零开始的，你会有一个完整的认识，然后国内的金融监管和金融产品的不一致，导致他们的活跃程度是不一样的。所以我想去那个做那个量化投资，就是转量化投资方面，就是因为我就觉得还是要多学一些，因为他是非常看你硬实力的地方。以后的转行方面，也是在顺应时代的大潮流大趋势，对吧？因为量化投资我觉得国内的量化市场就很快就要发展起来，起来就是朝这个风口走。”“对对对这个学姐分享的特别有insight。就是其实卖方跟买方的量化投资是不太一样的，然后可能偏向的方向或者工作内容可能是有差异的。大家可以注意然后，我们来到最后一个问题就是你对于要申请金融或者金融量化、金融、金融工程这种专业的学弟学妹有什么建议？就是主要是针对那种可能马上要申请或者是还有一年要申请的这种学习学妹，你有什么建议吗？能够提个两三个建议吗？““可以，首先我就觉得最重要的还是尽量去找实习，不管是大公司还是找小公司，就经常去找相关的实习，你要快速你要进入，你只有进入一个公司，你才能快速的去了解这个市场，以及当下这些量化投资公司他们都在做什么。然后另外就是数学非常重要，就是统计概率机器学习这些数学方面是非常重要的。对于量化金融来说，你可能觉得金融没有那么重要，但是数学是非常重要的，所以一定要学好数学。另外就是这个行业就是这个量化金融这个行业它是它对你性格和兴趣都有一个非常严苛的要求，他希望你是一个喜欢风险，喜欢挑战，然后喜欢紧张的工作节奏的人，所以你需要就是培养一下自己的抗压能力之类的，然后就是善于思考理解一些算法背后的交易逻辑之类而且这个行业，就而且量化金融这个行业它是这个工作还是很少做重复性的劳动的，因为你重复性的劳动跟计算都是可以通过计算机去实现的，而你要做的就是研究多看一些paper，研究新的paper，通过编程去实现一个利益最最大化的策略，这个过程中就是充满挑战跟机遇的就是你作为一个框子，你不仅每天都需要读不同的paper，你还要需要了解最新的科技，然后是否会有更好的算法去实现自己的交易策略，然后就必须对研究有兴趣。”“你们加班多吗？你现在工作的话还好吧，不多？”“量化机构它也不多，它不管是国内的还是国外的，它基本就是不怎么加班，因为他就是要followmarket，就是开盘时间收盘时间，所以他们也不知道。对我感觉国内的私募加班还挺厉害的。我有听说在VCP的人不加班的就还是挺少。他们就是怎么说说的好听，就是工作时间灵活，就是你可能大晚上还在看项目，对对对。你像我一个关系比较好的同学，他做VC的，他周六都要去参加项目路演，就是比较累就跑来跑去的，所以说国内可能跟国外确实还是有差异的。对就是我之前的咨询公司。他说国内量化是不是竞争激烈，非清北复交不要。没有这么严苛，说是说非清北复交不要，但是就是进去的话学历都还是蛮高的。因为，就是需要你是一个聪明人的行业，所以他也所以他可能因为人太多了，他可能直接就是界定就是从学就是从学校开始做最基本的筛选。下面一个问题是说这个可能比较私密，就是新加坡年薪如何，你可以说一说entrylevel的或者是说你觉得比较平均的一个水平是什么样的。“年薪比较平均一年应该就是11~20万新币（大概50-万），然后比较厉害的话，就是你可能还能拿达到40万之内（万），就是因人而异的。”“也就是说其实平均来说，如果是学历比较好的，然后行业也比较ok的，其实至少是能够有个大概四五十万左右的这么一个基本薪酬，对吧？刚开始的话。”“对，那其实比起国内的平均水平来说的话已经高出不少了，因为国内金融行业投行对对对，你像一些大的券商什么的，可能刚开始也只有这样的。对，因为据我了解就是国内就是比较顶尖的量化统计机构，他们的应届应届生进去好像就是40，40~60万就是做研究员，对。其实这个在国内已经算是非常高的了。”如果想看详细的金融专业的区别，可以移步滴滴小乐牛，有文字版与视频版供你选择哦！预览时标签不可点收录于话题#个上一篇下一篇

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